把每一塊錢放在該放的位置

用 ETF 與基金分散配置資產

用 ETF 與基金，分散到臺股與美股。一次買進上百家公司，風險不集中。市場起伏時抱得住，不必天天盯盤。

完整檢視手上已有的保單

把手上的保單，逐張翻成白話。重複與缺漏的保障，逐項標示出來。保費花在需要的地方，不多繳也不漏保。

減輕每個月的還款壓力

房貸、信貸與分期，逐筆替你檢視。依你的狀況，找出合適的調整方式。繳完每月的貸款，生活仍保有餘裕。

提前估算退休後的每月收入

勞保、勞退，或公保與退撫，逐項試算。退休後每月的請領金額，換算成一個數字。缺口有多大，現在就知道該準備多少。